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PensPlan PROFI

Dein Plan heute für morgen

ÜBER DAS PRODUKT

PensPlan Profi ist ein offener Pensionsfonds, aufgelegt von PensPlan Invest SGR AG, heute Euregio Plus SGR AG, Partner von Pensplan Centrum AG.

Dank der Zusammenarbeit mit der Gruppe Banca Etica zeichnet der Fonds sich durch die Anlage in Finanzinstrumente aus, die stark auf soziale und ökologische Verantwortung achten. Das sogenannte Life Cycle-Konzept passt die Anlagestrategie mit fortschreitendem Alter des Eingeschriebenen an dessen sich verändernde Bedürfnisse an. Derzeit erlaubt das System keine Beantragung einer Mitgliedschaft im Fonds über die Website. Der Fonds unterliegt der Aufsicht der Covip-Behörde und ist im Covip-Register unter Nr. 147 eingetragen. ( www.covip.it )

euregio+

01

ÜBER UNS

Viel mehr als eine Kapitalanlagegesellschaft

Wir sind eine Kapitalanlagegesellschaft, an der die Autonomen Provinzen Bozen und Trient und die und das öffentlich-rechtliche Unternehmen Pensplan Centrum AG Beteiligungen halten. Unsere Tätigkeitsschwerpunkte liegen im Finanzbereich, in der Verwaltung von Rentenfonds, im Immobiliensektor, in den Privatmarktanlagen (Private Debt, Private Equity) und im Venture Capital.

Wir sind spezialisiert auf die nachhaltige Gestaltung von regionalen Entwicklungsprojekten und auf die Förderung von lokalen Unternehmen, die wir mit unserer Expertise und Professionalität und mit der Beteiligung öffentlicher und privater Investoren unterstützen.

www.euregioplus.com


Euregio Plus SGR S.p.A. /AG

Dompassage, 15 - 39100 Bozen

Eintragung Handelsregister Nr. / MwSt.-Nr. 02223270212

Albo Banca d’Italia: gestori di OICVM n. 29 – gestori di FIA n. 43

02

WARUM EINE ZUSATZVORSORGE

Schließung der "Rentenlücke"

Gewährleistung einer besseren finanziellen Absicherung im Pensionsalter durch den Aufbau einer Zusatzrente neben der staatlichen Pensionsvorsorge.

Die zukünftigen Renten werden gegenüber dem letzten Einkommen immer niedriger ausfallen. Die Zusatzvorsorge stellt eine Möglichkeit dar, diese „Rentenlücke“ effizient zu schließen.

03

WIE FUNKTIONIERT EINE ZUSATZVORSORGE

Ein individuelles Konto mit flexiblen Einlagen

Die Zusatzvorsorge ist eine freiwillige Vorsorgeform, die die öffentliche Vorsorge ergänzt, diese aber nicht ersetzt.

Sie basiert auf einem Finanzierungssystem durch Kapitalisierung; das heißt, dass für jedes Mitglied eine persönliche Rentenposition bei einem Zusatzrentenfonds eingerichtet wird, in die die Beiträge des Mitglieds eingezahlt werden, um anschließend auf dem Finanzmarkt angelegt zu werden. Zum Zeitpunkt der Pensionierung wird der angesparte Betrag dann in Renten- oder Kapitalform ausgezahlt.

04

WER KANN BEITRETEN

Alle Bürgerinnen und Bürger mit oder ohne Einkommen einschließlich Minderjähriger.

Alle Bürgerinnen und Bürger mit oder ohne Einkommen einschließlich Minderjähriger. Der offene Pensionsfonds steht grundsätzlich allen Personen offen, auch Minderjährigen. Auch nicht erwerbstätige Personen können beitreten. Die Mitgliedschaft ist auf individueller oder kollektiver Basis möglich, wobei in letzterem Fall der Arbeitgeberbeitrag und in den meisten Fällen auch die Zahlung einer Abfindung fällig wird.

05

WARUM PENSPLAN PROFI

Beratung, Diversifizierung, Nachhaltigkeit

Es wird zweifach analysiert. Es erfolgt eine Umwelt-, Sozial- und Governance-Analyse integriert mit einer Finanz-Analyse, deren Ziel es ist langfristig einen Mehrwert zu schaffen. 

Professionelle Beratung bei Fragen zur Auswahl der passenden Investitionslinie, die zum Alter und Geschlecht des/der Anlegers/in passt. Ein kostenfreier Warnhinweis zeigt dem/der Anleger/in im Laufe der Zeit und mit Näherrücken des Rentenalters an, wann er/sie auf eine andere Investitionslinie umsteigen sollte. 

Der/Die Anleger/in kann zwischen verschiedenen Investitionslinien jene auswählen, die am besten zu seiner/ihrer Risikobereitschaft und seinem/ihren Anlagehorizont passt.

Direkte Ansprechpartner und verlässliche Hilfestellung auf lokaler Ebene.

Ein eigener reservierter Bereich: Einsichtnahme in die Zusatzvorsorgeposition: Einsichtnahme in die persönliche Vorsorgeposition mit der Möglichkeit zur Überprüfung der regelmäßigen Beitragszahlung und der vom Zusatzrentenfonds veröffentlichten Dokumente.

06

VORTEILE

Entdecken Sie die Vorteile, die Sie durch einen Beitritt zum Fonds erhalten können

Beitragszahlungen in die Zusatzrentenformen sind bis maximal 5.164,57 € jährlich von der Steuer absetzbar. Zusatzrentenleistungen kommen in den Genuss einer begünstigten Besteuerung, der angewandte Steuersatz variiert zwischen 15% und 9%.
Beitragszahlung durch den Arbeitgeber, falls dies in den Kollektivverträgen oder der Geschäftsordnung des Betriebs vorgesehen ist.
Es können eine Reihe von Vorschüssen in Anspruch genommen werden. „Under 18” Spezial: für Minderjährige sind Begünstigungen vorgesehen.

In der Region Trentino-Südtirol:
- Sozialmaßnahmen durch die Region Trentino-Südtirol.
- Bausparen: ein Mitglied des offenen Pensionsfonds PensPlan Profi, das die Voraussetzungen erfüllt, kann ein Darlehen zu günstigen Konditionen, d.h. das BAUSPAREN, bei den teilnehmenden Kreditinstituten beantragen.

07

Investitionslinie

für diejenigen, die noch viele Jahre Arbeit vor sich haben

für diejenigen, die noch viele Jahre Arbeit vor sich haben

für diejenigen, die noch ein paar Jahre Arbeit vor sich haben

für diejenigen, die nur noch wenige Jahre Arbeit vor sich haben

für diejenigen, die kurz vor dem Ruhestand stehen

High Growth

Geeignet für jene Personen, die noch viele Jahre bis zu Rente zu arbeiten haben, die bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen.

Name der Investitionslinie:
Ethical Life High Growth

Einrichtungsdatum des Fonds:
17.05.2004

Aktivierung der Investitionslinie:
02.07.2018

Nachhaltigkeit:
JA, der Fonds fördert ökologische oder soziale Aspekte

Kategorie der Investitionslinie:
Aktien

Anlagehorizont:
Langfristig (über 15 Jahre)

Bewertung des Anteils:
Zweiwöchentlich

Offener Rentenfonds PensPlan Profi:
Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Referenzindex: Benchmark:
5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 20% MSCI Eurozone Government Bond, 5% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 49% MSCI EMU ESG Universal Net, 21% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 1,35%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Diese Investitionslinie passt zu einer Person, die noch viele Arbeitsjahre vor sich hat, bei der Auswahl der Wertpapiere auf soziale, ökologische und Governance-Aspekte Wert legt und attraktive Renditen erzielen möchte. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der verfügbaren Mittel in Geldmarktpapiere und Liquidität, 25 % in Schuldverschreibungen und die restlichen 70 % in Aktien investiert werden. Der Aktienanteil kann von mindestens 50 % bis maximal 90 % variieren und in außergewöhnlichen Marktphasen zur Beschränkung des Portfoliorisikos auf 0 % sinken. Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinien nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt.

Growth

Geeignet für jene Personen, die noch viele Jahre bis zu Rente zu arbeiten haben und bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen.

Name der Investitionslinie:
Ethical Life Growth

Einrichtungsdatum des Fonds:
17.05.2004

Aktivierung der Investitionslinie:
02.07.2018

Nachhaltigkeit:
JA, der Fonds fördert ökologische oder soziale Aspekte

Kategorie der Investitionslinie:
Ausgewogen

Anlagehorizont:
Langfristig (über 15 Jahre)

Bewertung des Anteils:
Zweiwöchentlich

Offener Rentenfonds PensPlan Profi:
Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Referenzindex: Benchmark:
5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 36% MSCI Eurozone Government Bond, 9% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 35% MSCI EMU ESG Universal Net, 15% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 1,10%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Geeignet für jene Personen, die noch viele Jahre bis zu Rente zu arbeiten haben und bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der gesamten Investitionslinie in Geldmarktpapiere und Liquidität, 45 % in Schuldverschreibungen und die restlichen 50 % in Aktien investiert werden. Der Aktienanteil kann von mindestens 35 % bis maximal 65 % variieren und in außergewöhnlichen Marktphasen zur Beschränkung des Portfoliorisikos auf 0 % sinken. Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinien nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt.

Balanced Growth

Geeignet für jene Personen, die noch einige Jahre bis zu Rente zu arbeiten haben und bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen.

Name der Investitionslinie:
Ethical Life Balanced Growth

Einrichtungsdatum des Fonds:
17.05.2004

Aktivierung der Investitionslinie:
02.07.2018

Nachhaltigkeit:
JA, der Fonds fördert ökologische oder soziale Aspekte

Kategorie der Investitionslinie:
Gemischte Anleihen

Anlagehorizont:
Mittel/Langfristig (von 10 bis 15 Jahre)

Bewertung des Anteils:
Zweiwöchentlich

Offener Rentenfonds PensPlan Profi:
Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Referenzindex: Benchmark:
5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 52% MSCI Eurozone Government Bond, 13% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 21% MSCI EMU ESG Universal Net, 9% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 1,00%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Geeignet für jene Personen, die noch wenige Jahre bis zu Rente zu arbeiten haben und bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen.. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der gesamten Investitionslinie in Geldmarktpapiere und Liquidität, 65 % in Schuldverschreibungen und die restlichen 30 % in Aktien investiert werden. Der Aktienanteil kann von mindestens 21 % bis maximal 39 % variieren und in außergewöhnlichen Marktphasen zur Beschränkung des Portfoliorisikos auf 0 % sinken. Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinie nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt.

Conservative

Geeignet für jene Personen, die noch wenige Jahre bis zu Rente zu arbeiten haben und bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen.

Name der Investitionslinie:
Ethical Life Conservative

Einrichtungsdatum des Fonds:
17.05.2004

Aktivierung der Investitionslinie:
02.07.2018

Nachhaltigkeit:
JA, der Fonds fördert ökologische oder soziale Aspekte

Kategorie der Investitionslinie:
Gemischte Anleihen

Anlagehorizont:
Mittel (von 5 bis 10 Jahre)

Bewertung des Anteils:
Zweiwöchentlich

Offener Rentenfonds PensPlan Profi:
Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Referenzindex: Benchmark:
5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 68% MSCI Eurozone Government Bond, 17% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 7% MSCI EMU ESG Universal Net, 3% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 0,80%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Geeignet für jene Personen, die kurz vor der Pensionierung stehen, die bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen, und sich für eine sehr vorsichtige Anlagepolitik ohne Aktien entscheiden. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der gesamten Investitionslinie in Geldmarktpapiere und Liquidität, 85 % in Schuldverschreibungen und die restlichen 10 % in Aktien investiert werden. Der Aktienanteil kann von mindestens 0 % bis maximal 13 % variieren.
Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinie nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt..

Short Term

Geeignet für jene Personen, die kurz vor der Pensionierung stehen, die bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen, und sich für eine sehr vorsichtige Anlagepolitik ohne Aktien entscheiden.

Name der Investitionslinie:
Ethical Life Short Term

Einrichtungsdatum des Fonds:
17.05.2004

Aktivierung der Investitionslinie:
02.07.2018

Nachhaltigkeit:
JA, der Fonds fördert ökologische oder soziale Aspekte

Kategorie der Investitionslinie:
Nur Anleihen

Anlagehorizont:
Kurzfristig (bis 5 Jahre)

Bewertung des Anteils:
Zweiwöchentlich

Offener Rentenfonds PensPlan Profi:
Eingetragen im Verzeichnis der COVIP unter der Nr. 147

Referenzindex: Benchmark:
5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 95% MSCI Eurozone 1-3Y Government Bond.

Kommissionen zu Lasten der Investitionslinie

Verwaltungsgebühren: 0,70%

Performancegebühren: 0,00%

Spesen zu Lasten des Mitgliedes

Einmalige Beitrittsgebühr: 30 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder mit Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 5 €

Jährliche Bearbeitungsgebühren für Mitglieder ohne Wohnsitz in Trentino-Südtirol: 17 €

Jährlicher Solidaritätsbeitrag zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding-Initiativen: 3 €

Wechsel in eine andere Investitionslinie: 10 €

Wechsel in einen anderen Fonds: 10 €

Einrichtungsgebühren „Vorzeitige Zusatzrente“ (RITA): 50 €

Auszahlungsphase der Renditen: siehe Anhang 3 der Vertragsbedingungen des Fonds

Merkmale des Fonds

Geeignet für jene Personen, die kurz vor der Pensionierung stehen, die bei ihrer Investitionsentscheidung besonderen Wert auf die Sozial-, Umwelt- und Governance-Aspekte legen, und sich für eine sehr vorsichtige Anlagepolitik ohne Aktien entscheiden. Die Anlagepolitik sieht vor, dass 5 % der gesamten Investitionslinie in Geldmarktpapiere und Liquidität und 95 % in Schuldverschreibungen investiert werden. Die Geldmarktpapiere und Anleihen sind global diversifiziert, wenngleich eine Investition innerhalb der Eurozone bevorzugt wird.
Der Fonds stellt den Mitgliedern ein kostenloses, automatisches Mitteilungssystem zur Verfügung, das einen Wechsel der Investitionslinie nach dem „Life Cycle“-Prinzip vorzuschlägt..

Nachhaltigkeit

Der Pensionsfonds PensPlan Profi bewirbt unter anderem ökologische oder soziale (oder eine Kombination beider) Merkmale und investiert in Unternehmen, die Praktiken einer guten Unternehmensführung umsetzen, wie in Art. 8 der Verordnung (EU) 2019/2088 (SFDR) vorgesehen. Das Produkt qualifiziert sich daher als Finanzprodukt, das ökologische und soziale Merkmale im Sinne von Art. 8 der Verordnung (EU) 2019/2088 (SFDR) bewirbt.
Die Gesellschaft Etica Sgr wählt die Emittenten auf der Grundlage von Sozial-, Umwelt- und Governance- Indikatoren (ESG) aus, die regelmäßig aktualisiert werden.

Life Cycle

Diese Anlagestrategie sieht eine schrittweise Absenkung des finanziellen Risikos des Vorsorge-Investments vor, ausgehend von den persönlichen Daten des Anteilinhabers.

Das Life Cycle-Modell sieht vor, dass der Anteilinhaber mit zunehmendem Alter und zu bereits im Vorfeld genau bestimmten Zeitpunkten von einer Investitionslinie mit höherem Risikoprofil in eine Investitionslinie mit niedrigerem Risikoprofil wechseln kann. Auf Wunsch des Anteilinhabers schlägt ein kostenloses Warnsystem den Zeitpunkt für den Wechsel und die neue Investitionslinie vor.

Unsere Zahlen

Aktualisiert zum 15 November 2024

immagine box numeri

11.322

Anzahl der Unterzeichner

immagine box patrimonio

125,3

mln

das Vermögen des Fonds

Wie beitreten?

Der Fonds kann bei Euregio Plus SGR AG (auch auf Distanz möglich), einem Vertriebspartner oder einem Vertragsunternehmen gezeichnet werden.

Garantiefonds für Mikrofinanzierungen

Der Beitritt zum Fonds beinhaltet die jährliche Zahlung eines Solidaritätsbeitrages von 3 Euro zur Unterstützung von Mikrofinanzierungs- und Crowdfunding- Initiativen, die von der Banca Etica verwaltet werden.

Leistungen der Region Trentino-Südtirol

PensPlan Profi hat ein Abkommen mit Pensplan Centrum AG abgeschlossen. Die Region unterstützt die Bevölkerung beim Aufbau ihrer Zusatzvorsorge.

Stories und Nachrichten

Archiv
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Werbemitteilung zu Zusatzrentensystemen - Bitte lesen Sie vor dem Beitritt Teil I „Wesentliche Angaben für den Unterzeichner“ und den „Anhang über die Nachhaltigkeit“ des Informationsblatts durch. Renditeergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf künftige Entwicklungen zu.

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